あまり聞きなじみのない銀行かもしれませんが
「銀行」セクターのこの会社。
時価総額3兆4338億1700万円
日本で唯一の専業信託銀行と言う位置づけの
ユニークな会社。
銀行としての金融だけでなく
個人や企業に向けて信託業務
他にも、不動産や相続等の業務も含め、大々的に
取り行っているのはこの三井トラストグループ。
株価4777円 配当金170円
最近の銀行株は、金利の上昇とともに著しい値上がりが見られるので
今が買い場であるかどうかは判断しづらい・・・
とは言え「銀行セクター」であって、これだけ高い配当利回りが
出ているのは投資も含めて、多方面で事業を展開しているから。
去年のトランプショックやその前の上田ショック
そういった下落を狙いたいが、下がるか？
新年早々、アメリカのベネズエラへの攻撃。
明日の相場がどんなふうに動くのかちょっと不安と期待！
配当利回り 配当月
3.56％ 6月12月
銀行株であることを考えれば、もちろん利回り的に考えると
「充分でございます！」って言いたいところですが
欲張って「もう一声」と言うところw
というか、やっぱり株価が下がったところで
狙って買いたい。
売り上げ推移
2012年以降は順調に伸びていると言っていい。
2020年コロナ時には少し落としているものの
このところ24年25年と大幅に伸びている。
ここ数年、金利上昇の局面や資産運用ニーズの拡大を背景に、増収・増益が続いています。
- 2023年3月期（実績）: 経常収益 約1兆5,300億円
- 2024年3月期（実績）: 経常収益 約2兆1,900億円（前年比で大幅な増収）
- 2025年3月期（予想）: 経常収益 約2兆4,000億円規模を見込む
利益推移
もちろん、これだけ株価が上がっていると言う事は
もちろん利益も順調で。
- 2023年3月期（実績）： 1,910億円
- 2024年3月期（実績）： 791億円（※注：旧UBS SuMi TRUSTの持分法適用に関連した一過性の損失があったため一時的に低下）
- 2025年3月期（会社予想）： 2,200億円（過去最高水準を目指す）
EPS
2023年は一過性の損失があり、落ち込みはしたものの
2025年3月期には大幅に改善の見込み。
この急上昇の株価にして何ら問題なし。
2025年3月期 予想EPS：約308円 （前年の約110円から大幅に回復し、過去数年で見ても高い水準です）
ROE（自己資本当期純利益率）
026年1月現在、約3.3兆円〜3.4兆円前後という
でかい企業なのに、高いROE
ちなみにPERは11.21 PRは1.03
三井住友トラストのROEは、近年上昇傾向にあり、銀行業界の中でも高い水準を目指しています。
- 2024年3月期（実績）: 約3.0%（※一過性の損失の影響で一時的に低下）
- 2025年3月期（予想）: 8.0%以上（V字回復を見込んでいます）
- 中期的な目標: 10%以上
実は、日本の銀行業界全体で「ROE 8%〜10%」というのは、優等生と言われる一つのラインです。同社はこの目標を掲げ、資本を効率的に使う経営にシフトしています。
総資産&純資産
第一次トランプ政権以降、資産・純資産ともに順調に右肩上がり。
3兆1273億円。
自己資本比率
4%。。。 少し前までの僕ならば「え？？？」って、なってたけど
銀行業なので、そんなものですかねw
【銀行業において、顧客からの預金は、帳簿上「負債」になります】
有利子負債
3兆5434億 114.45%
銀行業なので、そんなもんですかねw
1株配当推移
2012年グループ統合以降、2013年45円から
順調に右肩上がり。
2025年は、155円 2026年には170円予想
とても綺麗な右肩上がり😄
配当性向
2023年40.6% 2024年100.8% 2025年43.1%
2024年に配当成功が著しく上がっているのは、一過性の損失（会計上の処理）
によるもので、純資産を大きく減らしたことが良いんです。
またほの会社は、配当性向「40%程度」を目安としており
稼いだ利益の4割をしっかり株主に還元しています。
自社株買い
自社株買いに関しても、近年非常に積極的な動きを見せている。
2024年： 年間で総額300億円〜400億円規模の取得枠を設定し、順次実施。2025年： 直近では、2025年11月に「300億円（1,100万株）」を上限とする自社株買いを発表しました。
EPS（1株利益）=純利益÷発行済み株数 分母が小さくなれば、もちろん利益は大きくなりますから、おのずと株価が上がる要因になります。
今まで買ったことある？
いいえ。買い損じて株価がどんどん上がって買えないままです💧
まとめ
結論 あり！
次の記事
コメント